И я не раз сталкивался , что мои бабки зависали, и довольно надолго, из за моих ошибок в создании и ведении кошельков.
Ох уж это чувство, когда свои кровные не можешь вывести с кошелька..
Первое , что я советую - максимально осторожно работать с киви сейчас, тк они банят кошельки по первой жалобе и в принципе становятся очень прозрачной платежной системой.В общем и целом, решил сформулировать для вас основные принципы работы с левыми кошельками, которые я вынес из личного опыта.
Общий принципы:
-Во всех кошельках есть функция анонимного пользования, это когда в среднем до 15-20 к ты можешь иметь на кошельке без идентификации. Эти кошельки - расходный материал.
-Если покупаете готовые кошельки на теневом рынке - будьте готовы , что продажник может у вас забрать кошелек в любой момент и вы останетесь без денег.
-Не советую покупать идентифицированные кошельки у непроверенных селлеров.
-Безопаснее всего самому создавать кошелек с левой симки или сайтов смс активаторов+используя левые паспортные данные(если нужна идентификация)
-Если есть проблема - обязательно связываетесь с тех поддержкой, даже если кошелек левый. Используйте СИ и притворяйтесь новичком.
-На кошельки заходи только будучи анонимным. С тора или дедика-не важно.
-Не держите большие суммы на левых кошельках.
-Если деньги черные - выводи в крипту или снимай наличку максимально анонимно.
-Когда то лучшей системой для теневых дел был киви, сейчас ,скорей всего, становится яндекс, но это не точно.
Карты
Эксплуатация карт сопряжена с серьезным риском краж денег дропом.
Вероятность таких краж можно свести к минимуму, если соблюдать ряд мер предосторожности при покупке и эксплуатации карт. Эти меры можно разделить на две группы - проверка карты и эксплуатация карты.
1. Проверка карты
До оплаты товара покупатель обязан проверить его по следующим параметрам:
- 1.1 Визуальная проверка.
- Необходимо проверить следующие параметры:
- 1.1.1 Карта соответствует заказанной (то есть, что это виза голд, а не виза классик, к примеру).
- 1.1.2 Пин-код соответствует карте, то есть номер на конверте с пин-кодом совпадает с номером карты. Если нет конверта, проверить пин в банкомате.
- 1.1.3 Имеются все данные на дропа, необходимые для прозвона в банк, то есть паспортные данные и кодовое слово.
- 1.1.4 Приложена симка. Номер симки может совпадать с указанным в анкете, а может не совпадать. В последнем случае все выявляется при прозвоне в банк.
- 1.1.5 Имеются все данные, необходимые для входа в онлайн. Этот пункт касается только тех банков, в которых доступ в интернет-банк нельзя получить самостоятельно.
1.2. Проверка через интернет-банк.
Необходимо сделать следующее:
- 1.2.1 зайти в интернет-банк при помощи приложенного логина и пароля или же данных, запрошенных вами самостоятельно.
- 1.2.2 Если логин и пароль были приложены - сменить логин и пароль.
- 1.2.3 Удостовериться, что разовые пароли приходят на приложенную симку.
- 1.2.4 Тщательно проверить через интернет-банк, не подключены ли левые симки, к примеру, к мобильному банку.
- 1.2.5 Проверить, нет ли дополнительных карт.
- 1.2.6 Проверить, нет ли у карт истории операций, то есть не использовались ли ранее карты на дропа другими заказчиками.
- 1.2.7 Проверить, нет ли у дропа кредитов.
- 1.2.8 Если позволяет интерфейс интернет-банка, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей.
- 1.2.9 Особое внимание обращать на возможность подключения мобильного приложения для смартфонов. Если в интернет-банке перед этой услугой не стоит кнопка "подключить" или стоит отметка, что услуга подключена, необходимо позвонить в колл-центр и попросить отключить услугу. Затем позвонить и попросить подключить заново. Соответственно, сменятся логины и пароли для доступа.
1.3. Проверка через банкомат.
- 1.3.1 Вставить карту в банкомат, ввести пин-код, запросить баланс.
- 1.3.2 Сменить пин-коды. Это исключит использование дампов.
- 1.3.3 Если позволяет интерфейс банкомата, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей. Это операция делается или через интернет-банк, или через банкомат, или же вообще не предусмотрена. об этом ниже.
- 1.3.4 Положить на карту 1000-5000 руб (сумма зависит от банка) и снять. Если снять не удается, карта, скорее всего, стоит на фрод-мониторинге.
1.4. Проверка через службу технической поддержки банка.
- 1.4.1 Позвонить и задать вопрос, допустим, о балансе по карте. Спросят кодовое слово. Цель - проверить правильность кодового слова.
- 1.4.2 Если в интернет-банке не видно, на какой номер установлено смс-оповещение, спросить у операциониста, установлено оно или нет, и если да, то на какой номер
1.5. Проверка сим-карты.
- 1.5.1 Если нет возможности сменить сим-карту на свою ни через банкомат, ни через онлайн, то позвонить оператору и уточнить, не стоит ли на данной симке переадресация.
- 1.5.2. Если симка "Мегафон", проверить, чтобы не была подключена услуга "смс-плюс". Она позволяет читать смс удаленно, с другого устройства. Кроме того, ОБЯЗАТЕЛЬНО заходить в личный кабинет Сервис Гид и в обязательном порядке проверять подключение UMS
- Только после проверки материала по всем пунктам покупателем,можно использовать карту . На проверку дается один день . Если речь идет о партиях свыше 10 карт, срок может быть продлен по обоюдной договоренности.
2. Эксплуатация карты.
- 2.1. Перед каждым заливом денег на карту повторить пункты: , 1.2.3 (если пароли на симку не приходят, заливать деньги нельзя до выяснения причины), 1.2.4 (дроп мог сменить номер для смс-оповещения), 1.2.5 (мог сделать дополнительные карты), 1.2.7 (мог взять кредит), 1.2.9 (мог подключить мобильное приложение), 1.3.1 (мог заблокировать карту), 1.3.4 (банк мог поставить карту на фрод-мониторинг или дроп мог отнести в банк платежное поручение на другую свою карту), 1.4.2 (если номер для смс-оповещения не виден в интернет-банке), 1.5.1 (если пользуетесь симкой, предоставленной селлером).
- Обнаружение вышеобозначенных недостатков есть признак подготовки дропа к кидку и является основанием для замены карты.
- 2.2. Рекомендуется не заливать на карту сразу большие деньги. Если дроп придумал какой-то хитрый способ кидка, то, скорее всего, проколется и утащит, что есть.
- 2.3. Покупатель обязан снимать деньги с карты максимально быстро. Чем быстрее, тем меньше шансов у кидалы узнать, что деньги на счету. Максимальный срок нахождения денег на карте - 3 часа.
- 2.4. Если есть возможность, то ни в коем случае не заливать деньги по строго определенному графику, допустим, понедельник-среда-пятница. Потенциальный кидала может запросить в банке детализацию, узнать график и попробовать узнать момент поступления денег при помощи прозвона в банк.
- 2.5 Ни в коем случае не снимать смс-оповещение для входа в интернет-банк. В противном случае, сложно обнаружить смену этого номера нечестным дропом.